导读
瞒天过海案中案:6.7亿元大案凸显银行管理漏洞黄河小浪底特大沉船事故结案 15名责任人受严第一财经日报：知识产权犯罪中国量刑标准最高圆明园湖心岛租给相声演员 专家：此举明显违法 瞒天过海案中案:6.7亿元大案凸显银行管理漏洞
何云江
一起犯罪手法并不“高明”的利用票据套取银行资金案，涉案金额竟高达６.７亿元之巨！专家分析认为，日前贵阳市中级人民法 院一审宣判的这起跨省区特大金融诈骗案，集中暴露了当前金融系统不良竞争加剧、监管不严等问题，再次为银行管理工作敲响了警钟。
监管缺失频演“案中案”
这是贵州迄今为止最大的金融诈骗案件。
业内人士分析指出，在当前发生的金融犯罪案件中，几乎都存在“里应外合”、行贿受贿等“案中案”。这起跨省特大金融诈骗案再次反映出：银行工作人员尤其是基层分支行“一把手”“金钱沦陷”、道德滑坡，是导致银行经营风险的重要原因；内部监管的不力或缺失，为不法分子大开了方便之门。
在此案１１名犯罪分子中，有５人是银行职员。诈骗分子向这些银行职员行贿共５００余万元，他们在收受贿赂后有意违规操作甚至帮助诈骗分子出谋划策。
２００３年５月，珠海红大发展总公司、珠海中元科技投资有限公司总经理周洪元与同案犯贵州东龙集团贸易有限公司法定代表人林凡勇“合作”，签订了５份金额共３.９９亿余元的虚假工矿产品购销合同，“购货方”东龙集团向“销售方”珠海红大公司按交易额出具了４３张商业承兑汇票。在收受５０万元贿赂后，农行贵阳市瑞金支行原行长石世芳越权分别为这些汇票向工行郑州经纬支行出具了《商业承兑汇票（不可撤销）担保函》；此前，受贿１９２万元的农行荔波县支行原行长陆世勤同样未经上级行授权，私自为珠海红大公司所持汇票出具了金额为６１６０万元的不可撤销担保函；受贿达３１８万元之巨的工行郑州经纬支行原副行长李晓燕，是为诈骗分子“服务”最卖力者，诈骗分子先后两次从她手里获得贴现资金共１.２８亿元；李晓燕甚至授意下属为诈骗者伪造了汇票贴现所需的增值税发票复印件。
２００３年１１月，周洪元又以６８０万元现金和向其转让一家注册公司为饵，诱使石世芳从农行贵阳市瑞金支行重要票据管理员处骗取了４本空白承兑汇票。
正是这４本空白承兑汇票暴露了这一金融诈骗大案。石世芳拿走票据后，管理员多次催还无果，遂向上级行报告。待反贪部门将４本汇票追回时，其中一本已全部填写，开出金额高达２.１亿元！
在这起案件中，出票企业均不在人民银行总行、工商银行总行、农业银行总行及其分行所发布的可以出具商业汇票的名册上；涉案的农行两家支行也没有如此巨额款项担保权，而贴现行亦未经工行总行授权办理“有银行担保的商业承兑汇票贴现”业务。有关人士指出，此案表明票据市场建立统一的查询、查复平台，规范查询、查复操作程序尤为重要。银行系统内部还应加大信息平台建设，对各分支行业务操作过程实施零距离、跨时空的在线监督，及时发现和处理违规操作。
“泡沫业绩”成为犯罪“帮凶”
办案人员分析认为，当前一些基层银行急功近利，“泡沫业绩”泛滥，经营行为扭曲，客观上沦为不法分子的“帮凶”。
签发银行承兑汇票已成为一些商业银行揽存的重要手段，为求“业绩”，个别开户银行往往降低条件，甚至不对票据贸易的真实性进行确认。诈骗分子则投其所好，答应办理票据业务后对银行提供支持。
２００２年下半年，周洪元重施故伎，与贵州省荔波县朝阳镇经济发展有限责任公司签订了交易额为６１６０万元人民币的虚假购销合同，周洪元许诺贴现后将其中２０００万元存入农行荔波县支行，荔波县支行即向贴现行工商银行郑州市经纬支行越权出具了不可撤销的担保函，为诈骗者开出的商业承兑汇票提供担保。
当周洪元等人带着虚假资料和商业承兑汇票到工行郑州市经纬支行办理贴现时，许诺将部分贴现款存入该银行。由于看重票据业务的连带效应和放大效应，经纬支行在对方手续并不完备的情况下予以贴现。事成后，周洪元按银行要求将一笔６０７２万余元贴现款划入红大公司在经纬支行开立的账户上。同日，经纬支行指令周洪元将其中６０００万元转为公司半年定期存款，为他的另一家公司另办商业承兑汇票贴现再次提供质押保证，再次贴现后扣息得款５９００余万元。按照事前的约定，周洪元将其中１３００万元转入工行郑州市二七路支行，２０００万元转入农行贵州荔波县支行。“帽子戏法”使相关银行连锁得“利”，多次贴现滚动放大了存款量，虚假的经营业绩就这样制造出来了。
一位银行高级管理人员透露，现行的银行考核方法是分支行全体职员收入与考核指标紧紧捆绑在一起，层层分解指标，并根据完成存款量按比例提取收入“盘子”。指标的分量大到足够决定机构和个人命运的程度，想方设法增加存款量就成为一些基层银行从行长到员工考虑的头等大事。农行贵州荔波县支行存款指标虽仅有区区数千万元，但由于县域经济落后，顺利完成并非易事。诈骗分子许诺事成后存入２０００万元，一下子就能为全行解决一大块存款指标，“当家人”就难免心动。
业内人士认为，摒弃重业务发展、轻风险防范，及时调整完善考评机制，应成为银行制度建设的当务之急。
谁来为国家资金安全负责？
业内人士指出，此案还将一个更为重要的问题公开化了，那就是银行“打架”，国家遭殃，没人真正为贴现资金安全负责。当贴现行与担保行不属于同一家银行时，更易导致票据风险。
此案中，由于出票担保银行与贴现银行分别为农行和工行，双方都有“出了事有对方扛着”的心态，担保银行认为资金最终由贴现行支出，并不真正涉及本行资金，出了问题自己并没有损失；贴现行则认为反正贴现业务有别的银行担保，出了问题可向其索赔。这种心理加上重贿诱惑，双方便竞相为犯罪分子大开绿灯，使各项审查形同虚设。
票据风险防范的一个关键是确认汇票是否具有真实的贸易背景。工行郑州经纬支行派员赴农行荔波支行实地核实保单时，荔波支行原行长陆世勤所出示的上级行专项授权书，竟是诈骗分子帮助伪造的。而考察方未经仔细审核，即办理了贴现。工行经纬支行派人赴农行贵阳瑞金支行核实时，核保人员也未核对其上级行对该行的授权书，仅凭瑞金支行原行长石世芳个人手写的书面承诺即为这笔业务办理了贴现。同案被告人林凡勇在庭审中说，工行郑州经纬支行派人来他的贵州东龙实业集团公司考察时，前后不到２０分钟，明眼人一看就知道不过是应付程序，走走过场。否则，自己没有不露马脚的道理。办案人员调查发现，贵州东龙实业集团公司及其董事长林凡勇名下资产不足１０００万元。珠海红大、中元公司在２００２年底以前就四处举债，资产已为负值。２００２至２００３年度，这两个公司在税务部门只交纳了６１８元个人所得税和办理税务登记工本费，分别被珠海市国税、地税机关列为失踪户和非正常户。
此案的１１名犯罪分子日前都已被判刑。法院审理查明，此案实际被骗银行资金５２００余万元，其中１５００余万元赃款已无法追回。担保行和贴现行正拟为此对簿公堂。无论谁来为这笔巨额损失“买单”，无疑都是国家的损失。（新华社贵阳５月１８日电）
来源：新华社
黄河小浪底特大沉船事故结案 15名责任人受严处
新华社郑州5月19日电（古文洪、钱海山）记者19日从从河南省安全生产监督管理局获悉，黄河小浪底水库“6.22”特大沉船事故近日已经国务院批示结案：这是一起明显的责任事故，对涉嫌重大责任事故罪、渎职罪的济源市小浪底明珠岛旅行社有限公司董事长张宗敏等6人建议移交司法机关处理； 对负有主要责任的济源市交通航运中心桐树岭航运站站长宗亚东等9人给予党、政纪处分。济源市市长段喜中向河南省人民政府作出深刻检查，并通报全省。
2004年6月22日19时54分，小浪底明珠岛旅行社有限公司所属的“明珠岛二号”客船在小浪底库区翻沉，船上69人全部落水，经施救，有27人生还，42人遇难或失踪（其中20人遇难，22人失踪），6月28日在搜救打捞过程中又有1人溺水死亡。事故造成直接经济损失约2000万元。
事故发生后，党中央、国务院十分重视，温家宝总理、黄菊副总理和周永康、华建敏国务委员分别对事故抢救及调查处理工作作出了重要批示。省委、省政府主要领导先后赶现场组织指挥抢救。国家安全生产监督管理局副局长王德学带领有关部门人员，也赶赴济源市指导事故搜救打捞及善后工作。经过13天的全力搜救打捞，通过先进探测设备找到了事故沉船，打捞出19具遇难者。但因库区水深达60米，底部淤泥较深，又正遇黄河汛期，作业环境复杂，打捞条件极为艰难，打捞搜救指挥部经请示后，于7月4日12时结束打捞。目前尚有22人下落不明。
随后由国家安全生产监督管理局、监察部、交通部、河南省政府等有关各方参加的事故调查组，经过调查分析后确定，违规出航、载客超员、船舶配员不足、管理混乱、操作不当是导致事故发生的直接原因。
在调查确认的事故责任人中，济源市小浪底明珠岛旅行社有限公司董事长张宗敏、小浪底明珠岛旅行社有限公司总经理刘三喜等5人，因涉嫌重大责任事故罪，已被依法逮捕；济源市交通局副局长卫东因涉嫌渎职罪，已由检察机关立案。
给予留用察看、行政撤职、行政降级、党内严重警告等党纪、行政处分的责任人员共有9人，包括济源市交通航运中心桐树岭航运站站长宗亚东、济源市交通航运中心经理助理张占刚、 济源市港航管理局副局长兼济源市交通航运中心经理牛东明、济源市港航管理局小浪底港航管理处桐树岭站负责人张水平、济源市港航管理局小浪底港航管理处处长白本民、济源市港航管理局副局长韩德全、济源市交通局局长徐敬习、济源市旅游局局长张纯锋、济源市人民政府副市长白玉成。
来源：新华社
第一财经日报：知识产权犯罪中国量刑标准最高
陈黛
国家知识产权局局长：中国盗版软件比例高达95％？在昨天（18日）的2005《财富》全球论坛上，中国知识产权局局长王景川表示，《财富》杂志国际编辑罗伯特•福瑞德曼先生提供的上述数据是不正确的。“中国政府已做得够多”
“假冒是一个严重的问题。”辉瑞制药公司副董事长杰弗瑞•肯德勒先生向王景川询问，中国在知识产权方面的工作已取得哪些进展，下一步的工作重点是什么。
王景川表示，即使是那些建立知识产权制度长达数百年的国家，他们也难以保证自己不存在侵权问题。王景川以美国软件联盟近期委托调查公司进行的一项调查为例，该调查结果显示，目前在全世界销售的软件中，盗版软件的比例大体占36％左右，其中美国大约占24％。
王景川明确反对罗伯特•福瑞德曼关于“中国销售盗版软件比例达到了95％”这一说法后表示：“如果这个数字是准确的，那么中国软件产业将占中国GDP8％以上，这超过了中国整个信息产业的全部产值，所以这是不可能的。”
中国社科院知识产权中心副研究员唐广良在接受《第一财经日报》记者采访时呼吁：“在保护知识产权方面，中国政府已做得够多了。在发达国家，政府是不负责打击盗版的！”
唐广良进一步解释说，作为私权的知识产权依靠权利人自己去保护，而政府只负责制定相关的法律制度。在国外，保护知识产权是权利人的责任，更是义务，因为权利人若不去维护，导致社会公众因分不清产品真假而受到损害，权利人将要承担责任。“我认为，现在中国政府已经制定和WTO的基本原则一致的法律，尽到了政府的职责。而发达国家要求中国政府采取更多行动保护知识产权，这将破坏中国的法律进程。”
中国创新：司法与行政并行
美国电影协会公司总裁兼首席执行官丹•克利克曼认为，世界电影行业每年只能在中国推出20部产品，这是缺少市场准入的问题。
本报记者就此联系了北京紫禁城三联影视发行有限公司的副总经理赵武，他不同意丹•克利克曼的市场准入问题的说法。他说，目前进口影片分为分账式和买断式两种方式，而每年以分账式引进20部外国电影，这是WTO条款中的一项内容。“可以说这个数字是中国和众多国家商量后的结果，并不是中国政府自己制定的，所以我认为这种抱怨是没有道理的。” （摘自第一财经日报）
圆明园湖心岛租给相声演员 专家：此举明显违法
本报讯 昨天有媒体报道，圆明园湖心岛出租给了个人，游人被拒岛外。媒体的报道称，记者在圆明园中采访了几个工作人员后了解到，湖心岛已出租给了一对说相声的双胞胎演员。
昨天，本报记者与圆明园管理处办公室负责同志取得联系，核实湖心岛出租一事，该负责人说：“这件事我也不清楚！”而当记者提出能不能进一步采访时，他以开会为由挂断了电话。
据专家介绍，圆明园属于国家重点文物保护单位，也是一个国家级遗址公园，任何单位都没有权利将它租给个人使用。根据北京市公园条例第十一条规定，任何单位和个人不得擅自改变公园的功能，不得侵占公园用地，不得擅自改变公园用地性质。而国务院办公厅《关于加强风景名胜区保护管理工作的通知》中也明文规定：“风景名胜资源属国家所有，必须依法加以保护。各地区、各部门不得以任何名义和方式出让或变相出让风景名胜资源及其景区土地。”专家认为，圆明园此举明显违反了相关法律的规定。
昨天，本报记者在多方核实后了解到，租用圆明园湖心岛的双胞胎相声演员是李博成、李博良，但最终记者未能采访到他们本人。（黄建华）
来源：《北京青年报》
