要案评说：手机短信诈骗揭秘应警惕

截至7月底，全国公安机关共破获手机短信网络诈骗案件1623起。一场席卷全国的手机短信诈骗狂潮，从去年年底开始泛滥蔓延。几乎每一个拥有手机的用户都曾遭受过无数次虚假短信的“信骚扰”。

　　近日，记者在福建、广东采访，了解了手机短信息诈骗链的每一个环节。

　　三天骗了一百万

　　2004年2月14日上午10时，广东省东莞市长安区村民陈某的手机突然收到一条短信：“美国康柏电脑集团庆祝上海公司成立，特举办手机号码抽奖活动，你已中二等奖，奖金8．8万元人民币，咨询电话：131……”。

　　陈某立即拨打电话咨询，对方确认其中奖8．8万元，并要求陈某汇1500元钱到指定账户作为个人所得税款。

　　当天，陈某按要求汇了款。其后，对方告知款已收到，但奖项搞错了，陈某中的不是二等奖，而是一等奖，奖品是价值35万元的进口小轿车一辆，让陈交纳所得税、运费。

　　陈某没有犹豫，立即照办。对方又告知陈某，说其中奖获得两辆汽车，价值70万元，并催促速交海关税、手续费、保险费。钱到手后，对方再次打电话告知陈某，说陈在后续的抽奖中又中了300万元的大奖，请尽快办理手续，缴纳相关费用。

　　至此，陈某于2月14日至2月16日，仅3天时间，就先后22次在农行向7个指定账户汇入101．25万元。

　　2月17日上午，对方称手续尚未办好，告知陈某需再汇45万元到上海工商银行。此时，陈某起了疑心，遂到公安局报案。

　　此案目前还在侦办之中。

　　步步设套隐身作案

　　记者近日在福建、广东调查时发现，类似这样的手机短信诈骗案，不法分子都有一个步步设套、隐身作案的过程。

　　骗子往往事先开设多个银行账户，购买一批不记名手机卡，如神州行、如意通、小灵通卡号等。接着以虚构的香港、台湾地区或国外著名企业驻大陆办事处的名义，向手机用户大量发送“电话号码中奖”、“出售廉价走私物品”、“提供六合彩特码”等虚假短信。

　　一旦受害人与其接洽，骗子就分别扮做总经理、经理、财会人员或业务员，以代缴税金、邮费、保险费等名义，诱使受害人按其指定账户汇款，骗取钱财。

　　为让受骗者信以为真，行骗者骗取的第一笔“买卖”一般都不会太大。以移动电话号码中奖为例，通常是要求先寄几百元手续费，接下来告知必须缴纳20％的个人所得税。

　　前两步如果成功了，受害者就会一步步被套牢。

　　进行手机短信诈骗的，既有单兵作战的，也有团伙，团伙一般以家族式的为主。6月11日，厦门市公安机关在8个出租房内抓获了40名涉嫌手机短信和网络诈骗的福建省安溪县人。

　　警方查明，犯罪嫌疑人易满足、易炳清等3人自2003年以来，各自带着家族成员进入厦门，以手机短信、网络信息方式发送虚假信息7000万条，骗得赃款500多万元。

　　作为一线办案警察，福建省泉州市公安局刑侦支队支队长卓庆忠总结出的经验是，诈骗分子不断变换诈骗地点，只与受骗人电话联系，并跨地区流动作案。

　　“他们甲地发送信息，乙地联系，丙地取款。一旦受害人将款项存入指定账户，诈骗分子立即从自动取款机将钱取走，数额较大的则通过转账后再取，且不断变换取款地点，形式复杂如洗钱。”卓庆忠称。

　　发巨量短信靠“土炮”

　　截至7月上旬，厦门市公安局抓获了54名犯罪嫌疑人，已查明发出的虚假信息多达1亿多条。

　　如此巨量的短信息靠什么来发？仅有一只手机显然不行。在福建安溪县公安局，记者见到了一个神秘的“三无产品”---手机短信“群发器”，当地人称为“土炮”：巴掌大的一块电路板，连个外壳也没有。

　　安溪县公安局局长方贞群在现场向记者演示：“土炮”一端接在电源上，另一端接在手机上。被启动后，“土炮”会按照程序自动识别正在使用的手机号码，自动发短信。

　　生产这样一个“土炮”，成本不过几十元，市面上“流通价格”也就200元至300元。可就是这样一个小玩意，警方至今也没能查清具体来源。

　　此外，一些诈骗分子还利用了电脑上的短信群发系统软件，用手机与电脑连接，上网后就可选定号段向某个地方的手机用户发送短信。一台电脑最多可连接8部手机，一天可发几十万次。

　　如此大面积轮番轰炸，哪怕只有千分之一、万分之一的人上当受骗，也能给犯罪分子带来巨额“利润”。短信诈骗犯罪嫌疑人张新疆一个人就骗取汇款598笔，涉案金额170余万元。

　　不过，用手机发短信是要收费的，每条短信至少1角钱，诈骗分子可不愿意为这些数量庞大的短信破费。移动通信公司所实行的不记名发售的“神州行”、“如意通”手机卡号，以及先消费后计时的做法给犯罪分子提供了可乘之机。

　　“他们往往购买多部手机和手机卡号，大量透支手机话费。一旦做成几笔‘大单’，手机卡号就不用了。”厦门市公安局刑侦支队副支队长程亚雄说。

　　受害者：明知受害却不报案

　　警方在办案中发现，许多被手机短信诈骗的受害人甘当“沉默的羔羊”。

　　许多在一线的办案警察在接受记者采访时，说得最多的一句话是：“目前遇到的最大问题是找受害者。”

　　厦门市公安局梧村派出所刑侦中队队长陈裕智说，许多受害人在警方打电话向他们核实情况时还不肯承认自己被骗。“我们最近破获的一起特大手机短信诈骗案中，已查明与犯罪嫌疑人有通话记录的受害人有2800人，但报案的只有15起。”

　　而安溪县警员陈福景，有一次按照犯罪嫌疑人通话的电话号码，一口气打了近百个电话，受害人却都不承认，这反而让陈福景自己搞得一头雾水。

　　受害人为何不报案？福建省公安厅刑侦总队副总队长肖远鸿分析认为：一是诈骗分子抛出的诱饵是超低价格的走私罚没物品、窃听器、监视器等国家违禁物品、赌博用的“六合彩特码”等，大多数受害人自知理亏，不敢报案；二是部分受害人有一定的身份和职务，怕丢名誉；三是有人有底案，怕牵连出来惹麻烦。

　　电信运营商：对短信内容监控过滤

　　犯罪分子利用现代信息技术作案，电信运营商（企业）的责任在这场席卷全国的手机诈骗中体现在哪里呢？

　　中国联通泉州市联通公司副总经理陈国忠表示，从今年4月起，泉州市联通公司根据公安部门的要求，对含有“马会”、“彩民”、“特码”、“透码”、“六合彩”、“抽奖”、“先生联系”、“小姐联系”等非法和欺骗性字词的短信进行实时监控过滤。凡发现短信内含有上述文字的手机号码就给予即时关闭短信发送功能。截至7月11日，共关闭发送欺诈短信的泉州手机号码731个。

　　泉州联通在手机信息过滤上主要采取两方面措施。首先是对短信发送的频次进行控制，凡是在10分钟内发短信超过40条的，就把这个电话卡关掉。第二就是关键词过滤，遇到有害的短信就把它过滤掉。

　　泉州移动分公司的做法则是，对每小时发送短信超过100条的，就立即停掉该用户的手机短信功能。

　　中国电信福建省泉州市分公司市场经营部副主任吴素英表示，当地的电信部门已严格控制小灵通，对用户实行实名制登记，并购买公安部门指定的身份证鉴别仪用来防范。

　　争议：手机实名制

　　随着手机短信诈骗席卷全国，手机实名制问题日益凸显。

　　厦门市公安局刑侦支队副支队长程亚雄建议，我国应尽快出台相关政策法规，建立并落实实名制。“手机卡、小灵通没有实行实名制，这是导致有害短信泛滥成灾的重要原因。”

　　他认为，实行手机实名制如同个人必须持有效证件一样，是每个企业和人都必须承担社会的责任和义务，是维护大多数人合法权益的举措。

　　事实上，针对手机诈骗现象严重的问题，韩国早在2001年起，就采取一户一网、机号一体的手机号码入网登记制，并规定广告商在发布手机短信广告时，必须注明“广告”字样和发送者的单位、电话及手机号码。如果手机用户不愿意接收该信息，所产生的电话费将由广告发送者承担。为保护客户的隐私权，商家在每天晚9时至第二天上午8时之间不得发送短信广告。

　　韩国还规定，对滥发垃圾短信者将处以最高8500美元的罚款。此后，短信诈骗案大为减少。

　　记者在福建泉州采访时也了解到，早在今年4月21日，泉州市公安局就牵头与泉州移动、联通、电信公司联合决定：自4月20日起在全市范围内部署新入网手机用户实行登记工作制度。

　　隶属泉州市的安溪县公安部门则与全县228家电信行业经营、维修网点签订了责任书，并印发《手机市场治安管理规定》、《新入网用户实名操作规定》，要求各网点严格执行。

　　泉州实行手机实名制后，电信运营商（企业）的利益一下子受损。中国联通泉州市联通公司副总经理陈国忠透露，实行手机实名制后，泉州联通公司的手机用户入网量一下子下降了20％左右。

　　但程亚雄认为，任何只强调经济利益而忽视社会效益，强调局部利益而忽视多数人权益的做法都是不可取的。犯罪分子是流窜全国作案，在大部分城市未能对手机开户实行“实名制”的时候，仅泉州一地，无法控制犯罪分子异地买卡、继续实施犯罪的势头。

　　据悉，公安部目前已与信息产业、金融等部门协调沟通，酝酿在全国范围内实行手机卡销售实名登记制度，以遏制手机短信诈骗和“垃圾信息”的泛滥。

　　治理不仅仅是公安部门的事

　　公安部有关负责人今天说，打击手机短信诈骗是公安部门的事，但治理则牵涉到信息产业部门、金融部门和媒体的宣传。

　　广东省公安厅“打击治理利用手机短信和网络诈骗专项行动”办公室负责人建议有关部门协调，在全国范围内向广大的手机用户发送具有人性关爱的警示性信息。

　　广东警方称，中国移通、中国联通等电信企业在技术上要能够甄别、封堵虚假、不良短信息。对一些诸如“中奖”、“六合彩”等敏感字眼或某一时段发送短信的数量进行限制，同时对发送这类短信息的手机号码及手机机身给予关停，封堵犯罪源头。

　　银行要严格把好开户关，严格控制“恶意开户”和“一名多户”，对“一名多户”客户进行跟踪监控，发现可疑情况或可疑人员及时向公安机关通报。要努力提高银行职员识别真假身份证的能力。对于被监控的账户，只要持卡人将磁卡插入，自动取款系统便可以自动延误、自动提示方位、自运向银行或公安机关报警。

　　手机用户接收到诱人的信息之后要先向当地公安机关进行证实。有不少已“心动”的被害人通过这一方法，有效地避免了经济损失。

来源：《中国青年报》